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VORWORT |
6 |
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Inhaltsverzeichnis |
8 |
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1. Kapitel Wollen Sie Millionär werden? Kennen Sie die Formel zur ersten Million? |
14 |
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1. 1 „ Zeit ist Geld!“ |
15 |
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1. 2 Investmentfonds sind eine Geldanlage |
18 |
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2. Kapitel „Investmentfonds sind die beste Kapitalanlage!“ |
19 |
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3. Kapitel Warum ist Deutschland in Bezug auf Fonds ein Entwicklungsland? |
21 |
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3. 1 Zinswerte versus Unternehmenswerte |
25 |
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3. 2 Die richtige Rendite ist entscheidend |
29 |
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4. Kapitel Die Idee des Investmentfonds |
33 |
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4. 1 Chance und Risiko der direkten Geldanlage |
33 |
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5. Kapitel So funktioniert ein Investmentfonds |
37 |
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5. 1 Kapitalanlagegesellschaft |
39 |
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5. 2 Zahlstellenkonto |
39 |
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5. 3 Depotbank |
40 |
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5. 4 Sondervermögen |
41 |
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5. 5 Fondsmanager |
41 |
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5. 5. 1 Fondsmanager in der Praxis |
43 |
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5. 5. 2 Wechsel im Fondsmanagement – Gar nicht so selten! |
48 |
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5. 5. 3 Neue Fonds kaufen oder nicht? |
49 |
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5. 5. 3. 1 Neue Fonds, dem Trend hinterher? |
50 |
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6. Kapitel Wie sicher sind Investmentfonds? |
51 |
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6. 1 Europäische Investmentrichtlinie ( OGAW- Richtlinie) |
52 |
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6. 2 Gesetz über Kapitalanlagegesellschaften ( KAGG) |
53 |
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6. 3 Gesetz über den Vertrieb ausländischer Investmentanteile |
54 |
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6. 4 Bankenaufsicht |
54 |
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6. 4. 1 Bundesaufsichtsamt für das Kreditwesen ( BAKred) |
55 |
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6. 4. 2 Die Aufsichtsämter im Ausland |
55 |
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6. 5 Wo liegen die Restrisiken? |
56 |
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6. 5. 1 Wer gehört zu wem? |
56 |
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7. Kapitel Arten und Formen von Investmentfonds |
58 |
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7. 1 Fonds unterschieden nach ihrer Konstruktion |
59 |
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7. 1. 1 Das Closed- end- System |
59 |
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7. 1. 2 Das Open- end- System |
59 |
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7. 1. 3 Der geschlossene Fonds |
59 |
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7. 1. 4 Der offene Fonds |
59 |
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7. 2 Fonds unterschieden nach der Verwendung ihrer Erträge |
60 |
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7. 2. 1 Ausschüttung der Erträge |
60 |
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7. 2. 2 Ansammlung der Erträge |
60 |
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7. 3 Fonds unterschieden nach ihren Vermögenswerten |
61 |
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7. 3. 1 Chance und Risiko bei der Fondsauswahl |
61 |
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7. 3.1.1 Chance- Risiko- Klassen für die Fondsbeurteilung |
65 |
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7.3.1.1.1 Andrª Kostolany: —Der Mann und der Hund" |
69 |
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7.3.1.1.2 Chance-Risiko-Klassen im Überblick |
70 |
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7. 3. 1. 2 Vermögensanalyse im Selbsttest |
71 |
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7. 3. 1. 3 Kurzanalyse der einzelnen Fondsarten |
73 |
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7. 3. 2 Aktienfonds |
74 |
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7. 3. 2. 1 Investmentstrategien bei Aktienfonds |
77 |
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7.3.2.1.1 Gro e Unternehmen (large cap) und kleine (small cap) |
77 |
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7.3.2.1.2 Analyseansatz „Top-down“ oder „Bottom-up“ |
79 |
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7.3.2.1.3 Analyseansatz „Value“ oder „Growth“ |
79 |
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7. 3. 2. 2 Die Welt der Aktien |
83 |
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7.3.2.2.1 Internationaler Aktienfonds |
84 |
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7.3.2.2.2 Spielt die Fondsw‚hrung eine Rolle? |
85 |
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7. 3. 2. 4 Regionenfonds |
87 |
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7. 3. 2. 5 Länderfonds |
90 |
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7.3.2.5.1 Neuer-Markt-Fonds |
91 |
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7. 3. 2. 6 Branchenfonds |
92 |
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7.3.2.6.1 Eng, enger, am Ende |
95 |
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7. 3. 2. 7 Indexfonds |
97 |
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7. 3. 2. 8 Garantiefonds |
99 |
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7. 3. 3 Rentenfonds |
100 |
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7. 3. 3. 1 Internationale Rentenfonds (Basisinvestition) |
102 |
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7. 3. 3. 2 Rentenfonds im Euroland |
102 |
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7. 3. 3. 3 Rentenländerfonds |
105 |
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7. 3. 3. 4 High- Yield- Fonds (Junkbondfonds) |
106 |
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7. 3. 3. 5 Rentenfonds für bestimmte Laufzeiten |
106 |
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7. 3. 3. 6 Laufzeitfonds |
107 |
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7. 3. 3. 7 Rentenfonds, Wandelanleihen |
108 |
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7. 3. 3. 8 Geldmarktfonds |
108 |
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7. 3. 4 Mischfonds |
109 |
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7. 3. 5 Dachfonds ( Fund of Fund) |
110 |
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7. 3. 6 Offene Immobilienfonds (Basisinvestition) |
112 |
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7. 3. 6. 1 Reitsfonds |
115 |
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7. 3. 7 AS- Fonds |
116 |
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7. 3. 8 Hedge- und Futurefonds |
120 |
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7. 3. 9 Venture- Capital- Fonds |
121 |
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7. 3. 10 Umbrellafonds |
121 |
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8. Kapitel Berechnung eines Investmentpreises |
123 |
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8. 1 Inventarwert/ Rücknahmepreis |
123 |
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8. 2 Ausgabeaufschlag/Ausgabepreis |
124 |
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8. 3 Ausschüttung |
125 |
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9. Kapitel Kosten bei der Fondsanlage |
127 |
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9. 1. 1 Ausgabeaufschlag |
128 |
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9. 1. 1. 1 Wiederanlagerabatt |
129 |
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9. 1. 1. 2 No- load- Fonds |
130 |
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9. 1. 2 Depotgebühr |
131 |
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9. 1. 3 Einrichtungsgebühr bei Sparplänen |
132 |
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9. 1. 4 Verwässerungsgebühr |
133 |
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9. 1. 5 Rücknahmegebühr |
133 |
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9. 1. 6 Switchgebühr |
133 |
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9. 1. 7 Wechselkurskosten |
134 |
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9. 2. 1 Managementgebühren |
134 |
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9. 2. 1. 1 Fondsvergleiche auf Basis der Managementgebühr |
134 |
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9. 2. 2 Erfolgsbeteiligung / Performance- Fee |
135 |
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9. 2. 3 Depotbankgebühren |
136 |
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9. 2. 4 Weitere Kosten |
137 |
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9. 3 Bankdepotanlage und Fondsanlagekonto im Vergleich |
138 |
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10. Kapitel Bezugsquellen von Investmentfonds |
140 |
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10. 1 Banken und Sparkassen |
141 |
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10. 2. Versicherungs- und Bausparkassenvertreter |
142 |
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10. 3 Investmentberater/ Fonds- Shops |
142 |
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10. 4 Direktgeschäft und Discountbanken |
144 |
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10. 4. 1 Investmentfondsgesellschaften |
144 |
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10. 4. 2 Discountbanken |
145 |
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10. 5 Autarke Entscheidung oder Beratung? |
148 |
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10. 6 Wie finde ich einen guten Investmentberater? |
150 |
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11. Kapitel Investitionsmöglichkeiten |
154 |
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11. 1 Einmalanlage |
154 |
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11. 2 Regelmäßige Anlage |
154 |
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11. 2. 1 Sparplan/Cost-Average |
155 |
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11. 3 Wertpapierdepot |
158 |
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11. 4 Anlagekonto |
158 |
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11. 5 Effektive Stücke |
159 |
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11. 6 Fondsgebundene Lebensversicherung |
159 |
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11. 6. 1 Gemanagte Fondspolice |
162 |
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12. Kapitel Verkauf von Anteilsscheinen |
166 |
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12. 1 Teil-/ Gesamtauflösung |
166 |
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12. 2 Teilliquidation/ Rückkauf innerhalb kurzer Zeit |
167 |
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12. 3 Automatischer Entnahmeplan |
167 |
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13. Kapitel Besteuerung der Investmentfonds |
169 |
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13. 1 Zwei- Stufen- Besteuerung in Deutschland |
169 |
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13. 1. 1 Zinsabschlag und Kapitalertrag |
170 |
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13. 1. 2 Zwischengewinn ( ZwiGe) |
171 |
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13. 1. 3 Freistellungsauftrag |
173 |
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13. 2 Exkurs: „Schwarzgeld“ wird aufgedeckt! |
174 |
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13. 2. 1 Vom Schwarzgeld zurück in die Legalität? |
176 |
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13. 3 Mit Investmentfonds die Steueroase Deutschland nutzen |
177 |
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13. 3. 1 Einkünfte – steuerfrei und steuerpflichtig möglich |
179 |
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13. 3. 1. 1 Nichtveranlagungs- Bescheinigung (NV- Bescheinigung) |
180 |
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13. 3. 2 Erträge, die es zu meiden gilt! |
180 |
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13. 3. 3 „Verbrauch des Sparerfreibetrags“ |
183 |
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13. 3. 4 Veräußerungsgewinne (Spekulationsgewinne) |
184 |
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13. 3. 4. 1 Freigrenze doppelt nutzen |
185 |
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13. 3. 4. 2 First in/ First out |
187 |
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13. 3. 4. 3 Buchverluste realisieren! Vorratsverluste anlegen |
189 |
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13. 4 Die steuerlichen Auswirkungen bei den einzelnen Fondsarten |
189 |
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13. 4. 1 Aktienfonds |
189 |
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13. 4. 1. 1 Aktienfonds mit Sitz in den USA |
190 |
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13. 4. 2 Rentenfonds |
191 |
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13. 4. 3 Immobilienfonds |
193 |
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13. 5 Besteuerung von ausländischen Fonds |
194 |
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13. 5. 1 Besteuerung nach dem Halbeinkünfteverfahren |
196 |
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13. 6 Steuerliche Überlegungen bei der Anlageentscheidung |
197 |
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13. 6. 1 Freibeträge Ihrer Kinder, ein Steuersparmodell? |
200 |
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13. 7 So gehen Sie bei Ihrer Steuererklärung vor |
202 |
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14. Kapitel Fondspicker (Timing) im Vergleich zur Daueranlage |
205 |
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14. 1 Langfristig funktioniert Timing nur in der Theorie |
207 |
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15. Kapitel Verwendungsmöglichkeiten der Investmentfonds |
216 |
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15. 1 Vermögensaufbau |
216 |
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15. 1. 1 Reich werden, für jeden möglich! |
217 |
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15. 2 Altersversorgung |
220 |
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15. 2. 1 Die Macht des Zinseszinses. Albert Einsteins achtes Weltwunder! |
223 |
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15. 2. 2 Riester- Rente |
225 |
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15. 2. 3 Altersversorgung im Vergleich |
228 |
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15. 3 Altersrente (Entnahmeplan) |
233 |
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15. 3. 1 Verrentungsmöglichkeiten im Vergleich |
241 |
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15. 4 Sachwertanlage mit kleinen Anlagebeträgen |
243 |
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15. 5 Tilgungsersatz für Darlehensrückzahlung |
243 |
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15. 6 Vermögenswirksame Leistungen |
245 |
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15. 7 Mietkaution |
249 |
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15. 8 Mündelsichere Anlage |
249 |
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15. 9 Das „Freiheitskonto", Ihre finanzielle Freiheit |
250 |
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16. Kapitel Vergleichs- und Informationsquellen |
258 |
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16. 1 BVI |
258 |
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16. 2 Finanzzeitschriften |
259 |
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16. 3 Rating- / Ranking–Agenturen |
259 |
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16. 3. 1 Standard & Poor's |
261 |
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16. 3. 2 Feri Trust |
262 |
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16. 3. 3 Morningstar |
262 |
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16. 4 Interessante Internetadressen |
264 |
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16. 5 BundesVerband Deutscher Investmentberater e. V. ( BVDI) |
265 |
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17. Kapitel Aktien-, Immobilien- oder Rentenfonds? |
266 |
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17. 1 Welcher ist der richtige Fonds? |
268 |
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17. 2 Die Wirtschaft zieht nach oben! |
275 |
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17. 3 Investor oder Spekulant |
278 |
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17. 4 Aktienmärkte in Extremsituationen |
280 |
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17. 5 Fondsstrategien im Allgemeinen |
283 |
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17. 6 Fondsstrategien in der Praxis |
285 |
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17. 6. 1 Vermögensbildung – Je früher, desto reicher |
285 |
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17. 6. 2 Mit 35 das Anlageziel, mit 55 Privatier zu sein |
286 |
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17. 6. 3 Mit 65 die fälligen Lebensversicherungen anlegen |
287 |
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17. 6. 4 Frustabbau bei Mietimmobilien |
288 |
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18. Kapitel Ihre Zukunft liegt in Ihrer Hand! |
289 |
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18. 1 Bauhaus- Lebens- Lineal |
290 |
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Anhang |
292 |
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Fondsgesellschaften im Porträt |
292 |
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Fonds-ABC |
347 |
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Stichwortverzeichnis |
351 |
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