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Investmentfonds: verstehen und richtig nutzen
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Investmentfonds: verstehen und richtig nutzen
von: Andreas Rühl
FinanzBuch Verlag NICHT VERWENDEN, 2002
ISBN: 9783898731027
353 Seiten, Download: 2300 KB
 
Format:  PDF
geeignet für: Apple iPad, Android Tablet PC's Online-Lesen PC, MAC, Laptop

Typ: B (paralleler Zugriff)

 

 
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Inhaltsverzeichnis

  VORWORT 6  
  Inhaltsverzeichnis 8  
  1. Kapitel Wollen Sie Millionär werden? Kennen Sie die Formel zur ersten Million? 14  
     1. 1 „ Zeit ist Geld!“ 15  
     1. 2 Investmentfonds sind eine Geldanlage 18  
  2. Kapitel „Investmentfonds sind die beste Kapitalanlage!“ 19  
  3. Kapitel Warum ist Deutschland in Bezug auf Fonds ein Entwicklungsland? 21  
     3. 1 Zinswerte versus Unternehmenswerte 25  
     3. 2 Die richtige Rendite ist entscheidend 29  
  4. Kapitel Die Idee des Investmentfonds 33  
     4. 1 Chance und Risiko der direkten Geldanlage 33  
  5. Kapitel So funktioniert ein Investmentfonds 37  
     5. 1 Kapitalanlagegesellschaft 39  
     5. 2 Zahlstellenkonto 39  
     5. 3 Depotbank 40  
     5. 4 Sondervermögen 41  
     5. 5 Fondsmanager 41  
        5. 5. 1 Fondsmanager in der Praxis 43  
        5. 5. 2 Wechsel im Fondsmanagement – Gar nicht so selten! 48  
        5. 5. 3 Neue Fonds kaufen oder nicht? 49  
           5. 5. 3. 1 Neue Fonds, dem Trend hinterher? 50  
  6. Kapitel Wie sicher sind Investmentfonds? 51  
     6. 1 Europäische Investmentrichtlinie ( OGAW- Richtlinie) 52  
     6. 2 Gesetz über Kapitalanlagegesellschaften ( KAGG) 53  
     6. 3 Gesetz über den Vertrieb ausländischer Investmentanteile 54  
     6. 4 Bankenaufsicht 54  
        6. 4. 1 Bundesaufsichtsamt für das Kreditwesen ( BAKred) 55  
        6. 4. 2 Die Aufsichtsämter im Ausland 55  
     6. 5 Wo liegen die Restrisiken? 56  
        6. 5. 1 Wer gehört zu wem? 56  
  7. Kapitel Arten und Formen von Investmentfonds 58  
     7. 1 Fonds unterschieden nach ihrer Konstruktion 59  
        7. 1. 1 Das Closed- end- System 59  
        7. 1. 2 Das Open- end- System 59  
        7. 1. 3 Der geschlossene Fonds 59  
        7. 1. 4 Der offene Fonds 59  
     7. 2 Fonds unterschieden nach der Verwendung ihrer Erträge 60  
        7. 2. 1 Ausschüttung der Erträge 60  
        7. 2. 2 Ansammlung der Erträge 60  
     7. 3 Fonds unterschieden nach ihren Vermögenswerten 61  
        7. 3. 1 Chance und Risiko bei der Fondsauswahl 61  
           7. 3.1.1 Chance- Risiko- Klassen für die Fondsbeurteilung 65  
              7.3.1.1.1 Andrª Kostolany: —Der Mann und der Hund" 69  
              7.3.1.1.2 Chance-Risiko-Klassen im Überblick 70  
           7. 3. 1. 2 Vermögensanalyse im Selbsttest 71  
           7. 3. 1. 3 Kurzanalyse der einzelnen Fondsarten 73  
        7. 3. 2 Aktienfonds 74  
           7. 3. 2. 1 Investmentstrategien bei Aktienfonds 77  
              7.3.2.1.1 Gro e Unternehmen (large cap) und kleine (small cap) 77  
              7.3.2.1.2 Analyseansatz „Top-down“ oder „Bottom-up“ 79  
              7.3.2.1.3 Analyseansatz „Value“ oder „Growth“ 79  
           7. 3. 2. 2 Die Welt der Aktien 83  
              7.3.2.2.1 Internationaler Aktienfonds 84  
              7.3.2.2.2 Spielt die Fondsw‚hrung eine Rolle? 85  
           7. 3. 2. 4 Regionenfonds 87  
           7. 3. 2. 5 Länderfonds 90  
              7.3.2.5.1 Neuer-Markt-Fonds 91  
           7. 3. 2. 6 Branchenfonds 92  
              7.3.2.6.1 Eng, enger, am Ende 95  
           7. 3. 2. 7 Indexfonds 97  
           7. 3. 2. 8 Garantiefonds 99  
        7. 3. 3 Rentenfonds 100  
           7. 3. 3. 1 Internationale Rentenfonds (Basisinvestition) 102  
           7. 3. 3. 2 Rentenfonds im Euroland 102  
           7. 3. 3. 3 Rentenländerfonds 105  
           7. 3. 3. 4 High- Yield- Fonds (Junkbondfonds) 106  
           7. 3. 3. 5 Rentenfonds für bestimmte Laufzeiten 106  
           7. 3. 3. 6 Laufzeitfonds 107  
           7. 3. 3. 7 Rentenfonds, Wandelanleihen 108  
           7. 3. 3. 8 Geldmarktfonds 108  
        7. 3. 4 Mischfonds 109  
        7. 3. 5 Dachfonds ( Fund of Fund) 110  
        7. 3. 6 Offene Immobilienfonds (Basisinvestition) 112  
           7. 3. 6. 1 Reitsfonds 115  
        7. 3. 7 AS- Fonds 116  
        7. 3. 8 Hedge- und Futurefonds 120  
        7. 3. 9 Venture- Capital- Fonds 121  
        7. 3. 10 Umbrellafonds 121  
  8. Kapitel Berechnung eines Investmentpreises 123  
     8. 1 Inventarwert/ Rücknahmepreis 123  
     8. 2 Ausgabeaufschlag/Ausgabepreis 124  
     8. 3 Ausschüttung 125  
  9. Kapitel Kosten bei der Fondsanlage 127  
     9. 1. 1 Ausgabeaufschlag 128  
        9. 1. 1. 1 Wiederanlagerabatt 129  
        9. 1. 1. 2 No- load- Fonds 130  
     9. 1. 2 Depotgebühr 131  
     9. 1. 3 Einrichtungsgebühr bei Sparplänen 132  
     9. 1. 4 Verwässerungsgebühr 133  
     9. 1. 5 Rücknahmegebühr 133  
     9. 1. 6 Switchgebühr 133  
     9. 1. 7 Wechselkurskosten 134  
     9. 2. 1 Managementgebühren 134  
        9. 2. 1. 1 Fondsvergleiche auf Basis der Managementgebühr 134  
     9. 2. 2 Erfolgsbeteiligung / Performance- Fee 135  
     9. 2. 3 Depotbankgebühren 136  
     9. 2. 4 Weitere Kosten 137  
     9. 3 Bankdepotanlage und Fondsanlagekonto im Vergleich 138  
  10. Kapitel Bezugsquellen von Investmentfonds 140  
     10. 1 Banken und Sparkassen 141  
     10. 2. Versicherungs- und Bausparkassenvertreter 142  
     10. 3 Investmentberater/ Fonds- Shops 142  
     10. 4 Direktgeschäft und Discountbanken 144  
        10. 4. 1 Investmentfondsgesellschaften 144  
        10. 4. 2 Discountbanken 145  
     10. 5 Autarke Entscheidung oder Beratung? 148  
     10. 6 Wie finde ich einen guten Investmentberater? 150  
  11. Kapitel Investitionsmöglichkeiten 154  
     11. 1 Einmalanlage 154  
     11. 2 Regelmäßige Anlage 154  
        11. 2. 1 Sparplan/Cost-Average 155  
     11. 3 Wertpapierdepot 158  
     11. 4 Anlagekonto 158  
     11. 5 Effektive Stücke 159  
     11. 6 Fondsgebundene Lebensversicherung 159  
        11. 6. 1 Gemanagte Fondspolice 162  
  12. Kapitel Verkauf von Anteilsscheinen 166  
     12. 1 Teil-/ Gesamtauflösung 166  
     12. 2 Teilliquidation/ Rückkauf innerhalb kurzer Zeit 167  
     12. 3 Automatischer Entnahmeplan 167  
  13. Kapitel Besteuerung der Investmentfonds 169  
     13. 1 Zwei- Stufen- Besteuerung in Deutschland 169  
        13. 1. 1 Zinsabschlag und Kapitalertrag 170  
        13. 1. 2 Zwischengewinn ( ZwiGe) 171  
        13. 1. 3 Freistellungsauftrag 173  
     13. 2 Exkurs: „Schwarzgeld“ wird aufgedeckt! 174  
        13. 2. 1 Vom Schwarzgeld zurück in die Legalität? 176  
     13. 3 Mit Investmentfonds die Steueroase Deutschland nutzen 177  
        13. 3. 1 Einkünfte – steuerfrei und steuerpflichtig möglich 179  
           13. 3. 1. 1 Nichtveranlagungs- Bescheinigung (NV- Bescheinigung) 180  
        13. 3. 2 Erträge, die es zu meiden gilt! 180  
        13. 3. 3 „Verbrauch des Sparerfreibetrags“ 183  
        13. 3. 4 Veräußerungsgewinne (Spekulationsgewinne) 184  
        13. 3. 4. 1 Freigrenze doppelt nutzen 185  
           13. 3. 4. 2 First in/ First out 187  
           13. 3. 4. 3 Buchverluste realisieren! Vorratsverluste anlegen 189  
     13. 4 Die steuerlichen Auswirkungen bei den einzelnen Fondsarten 189  
        13. 4. 1 Aktienfonds 189  
           13. 4. 1. 1 Aktienfonds mit Sitz in den USA 190  
        13. 4. 2 Rentenfonds 191  
        13. 4. 3 Immobilienfonds 193  
     13. 5 Besteuerung von ausländischen Fonds 194  
        13. 5. 1 Besteuerung nach dem Halbeinkünfteverfahren 196  
     13. 6 Steuerliche Überlegungen bei der Anlageentscheidung 197  
        13. 6. 1 Freibeträge Ihrer Kinder, ein Steuersparmodell? 200  
     13. 7 So gehen Sie bei Ihrer Steuererklärung vor 202  
  14. Kapitel Fondspicker (Timing) im Vergleich zur Daueranlage 205  
     14. 1 Langfristig funktioniert Timing nur in der Theorie 207  
  15. Kapitel Verwendungsmöglichkeiten der Investmentfonds 216  
     15. 1 Vermögensaufbau 216  
        15. 1. 1 Reich werden, für jeden möglich! 217  
     15. 2 Altersversorgung 220  
        15. 2. 1 Die Macht des Zinseszinses. Albert Einsteins achtes Weltwunder! 223  
        15. 2. 2 Riester- Rente 225  
        15. 2. 3 Altersversorgung im Vergleich 228  
     15. 3 Altersrente (Entnahmeplan) 233  
        15. 3. 1 Verrentungsmöglichkeiten im Vergleich 241  
     15. 4 Sachwertanlage mit kleinen Anlagebeträgen 243  
     15. 5 Tilgungsersatz für Darlehensrückzahlung 243  
     15. 6 Vermögenswirksame Leistungen 245  
     15. 7 Mietkaution 249  
     15. 8 Mündelsichere Anlage 249  
     15. 9 Das „Freiheitskonto", Ihre finanzielle Freiheit 250  
  16. Kapitel Vergleichs- und Informationsquellen 258  
     16. 1 BVI 258  
     16. 2 Finanzzeitschriften 259  
     16. 3 Rating- / Ranking–Agenturen 259  
        16. 3. 1 Standard & Poor's 261  
        16. 3. 2 Feri Trust 262  
        16. 3. 3 Morningstar 262  
     16. 4 Interessante Internetadressen 264  
     16. 5 BundesVerband Deutscher Investmentberater e. V. ( BVDI) 265  
  17. Kapitel Aktien-, Immobilien- oder Rentenfonds? 266  
     17. 1 Welcher ist der richtige Fonds? 268  
     17. 2 Die Wirtschaft zieht nach oben! 275  
     17. 3 Investor oder Spekulant 278  
     17. 4 Aktienmärkte in Extremsituationen 280  
     17. 5 Fondsstrategien im Allgemeinen 283  
     17. 6 Fondsstrategien in der Praxis 285  
        17. 6. 1 Vermögensbildung – Je früher, desto reicher 285  
        17. 6. 2 Mit 35 das Anlageziel, mit 55 Privatier zu sein 286  
        17. 6. 3 Mit 65 die fälligen Lebensversicherungen anlegen 287  
        17. 6. 4 Frustabbau bei Mietimmobilien 288  
  18. Kapitel Ihre Zukunft liegt in Ihrer Hand! 289  
     18. 1 Bauhaus- Lebens- Lineal 290  
  Anhang 292  
     Fondsgesellschaften im Porträt 292  
     Fonds-ABC 347  
     Stichwortverzeichnis 351  


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